Auskunftsberechtigte Personen sind z.B. Konto­bevollmächtigte, Testamentsvollstrecker und die legitimierten Erben gemein­schaftlich.

In der Regel gelten erteilte Kontovollmachten über den Tod hinaus. Das bedeutet, ein Kontobevollmächtigter kann weiter alle Angelegenheiten erledigen für die er bevollmächtigt wurde. Diese Kontovollmacht gilt, solange sie nicht von einem legitimierten Erben widerrufen wird.

Zahlungsanweisungen für Nachlass­konten darf die Sparkasse grund­sätzlich nur von berech­tigten Personen, wie Kontobevollmächtigte oder legitimierten Erben, entgegen­nehmen. Das gilt auch für die Bezahlung oder Erstattung von Bestattungskosten.

Bei Anordnung einer Testaments­vollstreckung für das gesamte Nachlass­vermögen darf ausschließlich der Testaments­vollstrecker Auskünfte einholen bzw. über Nachlass­werte verfügen. Als Erbe müssen wir Sie für offene Fragen an diesen verweisen.

Vermächtnisnehmer bzw. Pflicht­teils­berechtigte haben der Sparkasse gegenüber weder ein Auskunfts- noch ein Verfügungs­recht. Diese Personen können ihre Ansprüche nur gegenüber den Erben direkt geltend machen.

In diesen Fällen ist zusätzlich zu einem Erbnachweis eine "Bescheinigung in Steuersachen" (auch "Unbedenklichkeitsbescheinigung" genannt) erforderlich. Diese ist von den betroffenen Erben beim zuständigen Finanzamt der Erbschaftssteuerstelle anzufordern. Vor der Erteilung einer solchen Unbedenklichkeitsbescheinigung ist es im Ausland ansässigen Erben nicht möglich über ihren Erbteil zu verfügen.

In diesem Fall bieten wir Ihnen gerne die Möglichkeit einer Videolegitimation an. 

Die Unterlagen genießen nur in dieser Form (Original) den öffentlichen Glauben und können daher nur so von uns akzeptiert werden. Im Ausnahmefall akzeptieren wir bestätigte Kopien (siehe "Wer kann die Bestätigung einer Kopie vornehmen?"). 

Zu den möglichen Erbnachweisen zählen u. a.: Erbschein (muss beim Nachlassgericht beantragt werden), Testament mit Eröffnungsniederschrift vom Nachlassgericht, Erbvertrag mit Eröffnungsniederschrift vom Nachlassgericht.

Inland: Banken, Sparkassen, Amtsgericht, Nachlassgericht, Gemeinden, Ortsgerichte und Notare

Ausland: Deutsche Botschaften, deutsche Konsulate, deutsches Auswärtiges Amt

Alternative für Ausweise: Videolegitimation 

Nach dem Tod eines Kunden benötigt die Sparkasse grundsätzlich einen geeigneten Nachweis über die Rechts­nachfolge des Erblassers. Liegt in einem Nachlass­fall kein eindeutig formuliertes Testament bzw. notarieller Erb­vertrag vor, ist zur Verfügung über das Nach­lass­vermögen in der Regel die Vorlage eines Erb­scheins erforderlich. Bitte stimmen Sie die Notwen­digkeit eines Erbscheins im Einzel­fall im persönlichen Kunden­gespräch mit Ihrer Beraterin / Ihrem Berater ab.

Wer ein Testament in Besitz hat oder auffindet, ist gesetzlich verpflichtet, dieses unverzüglich an das zuständige Nachlass­gericht abzuliefern, sobald er vom Tod des Erblassers Kenntnis erlangt.

Wir raten Ihnen hier, die Unterlage vorab zur Prüfung über unsere Internetseite hochzuladen.